合作远期结售汇

发布时间：2022年12月21日

　　经客户申请，由我行与具备经营远期结售汇业务资格的银行及其分支机构合作为客户办理远期结售汇相关业务。客户与我行及具备资格银行约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照约定的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。

　　【适用场景与客群】

　　适用客户：

　　境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

　　产品特点：

　　合作远期结售汇业务采取实需原则，实行一日多价。该产品可以使客户于当前锁定未来汇率，即锁定了未来成本或收益，起到保值避险的作用。

　　【办理流程】

　　1.客户与我行、合作银行签订三方合作协议；

　　2.客户向我行询价并接受我行报价，提交远期结售汇业务授权委托书等相关资料；

　　3.我行收到客户提交的远期结售汇业务申请后，按照国家外汇管理局及我行有关结售汇业务规定，对客户的业务申请进行审核；

　　4.客户交纳保证金或者占用客户授信额度；

　　5.我行向具备资格银行提出远期结售汇交易申请。

　　6.到期交割。